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【通讯】做融资“加法”为扭亏为盈“加码”——泸定公司拓展融资增信业务侧记
作者:辜国军 邓冰清发布日期:2019-09-10 08:00:00

“到款了!到款了!首笔贷款2.1亿元已经到账了!”


刚刚进入9月,泸定公司财务资产部就传来好消息,该公司自投产发电以来办理的首笔经营期项目贷款顺利落地,这一金融“活水”为该公司提质增效、顺利实现扭亏为盈“贷”来了“新砝码”。


破解瓶颈:主动出击

自2016年康甘断面送出通道受限以来,泸定公司年度发电量大幅下降,售电收入减少三分之一,连续三年经营亏损,信用等级也随之下降。


“我们以前信用等级挺高的,一投产发电就开始盈利,信贷资源源源不绝。”


2014至2016年,国家货币政策趋于宽松,为进一步压降成本、提升效益,泸定公司采取积极的融资策略,增加中短期贷款额度。


年均近十亿的到期贷款在盈利期尚能偿付,2016年公司开始亏损后,巨大的偿债压力随之袭来。


“近3年我们需开拓中长期贷款,来置换到期贷款、调整贷款结构、保证资金供求平衡。”


然而,受连续亏损影响,金融机构难以新增流动资金贷款。


“工行、中行、建行、农行、开行贷款授信额度已用完,没有新的授信额度。”


“你们都已经投产这么多年了,银行基本不办理长期贷款,你们又不是不知道。”


2019年初,泸定公司先后与成都银行、浙商银行、广发银行等金融机构开展融资贷款授信接洽,均受三年亏损影响无功而返。


突破面前的融资“瓶颈”,保证资金接续安全成为了泸定公司2019年领导干部挂牌攻关的重大课题。


“2019至2021年公司年均还款超8亿元。如果不主动出击调整贷款结构,‘雪球’越滚越大,风险将会步步累积。”


“蜀道再难,也敢攀登。这个长期贷款我们必须得跑下来,志在必得!”


披荆斩棘:迎难而上

2月,泸定公司根据年度经营计划、投资需求等资金收支测算,编制了年度融资方案计划,将置换近三年的项目贷款做为融资工作头等大事,先后与多家银行进行接洽、沟通。


向连续亏损企业增加十几亿长期授信,农业银行犹豫了,建设银行、开发银行难以下手;经过多方持续推动,工商银行表示可以开展可行性研究,这为泸定公司拓展融资增信带来了一丝“曙光”。


“我们属于天时地利人和。”恰逢此时,工行芷泉支行新任支行行长在听闻泸定公司未来发展可期后,有意开展长期合作。


为此,泸定公司上下联动、同频共振,融资专责、财务负责人、分管财务副总、执行董事齐上阵,从客户经理到分行领导,使出浑身解数开展“游说”工作,详细介绍说明公司今年扭亏为盈的计划措施、未来持续盈利能力,并释放出寻找长期合作伙伴的“信号”。


“我们对你们的发展前景有一定信心,希望通过共同努力可以达成长期合作。”


在泸定公司不懈努力下,3月工行芷泉支行向省分行提交与该公司开展15年经营期项目贷款4.88亿元合作方案。然而工行省分行以业务有缺陷予以否定。


泸定公司并没有因此放弃努力,三次到工行芷泉支行约见相关负责人,表达该公司办理经营期项目贷款的迫切需求,并表示愿共同努力制定新的合作方案。


5月初,工行芷泉支行提出以置换2019至2022年各金融机构存量项目贷款的名义办理15年期项目贷款。泸定公司经过对贷款结构梳理、分析、测算,认为此举有利于减轻后续偿债压力,随即围绕方案抓紧开展各项数据、资料收集准备工作。


5月底,工行芷泉支行将泸定公司的材料与融资方案一同提交工行省分行审批。


开花结果:功不唐捐

6月初,从工行省分行传来消息,省分行认为泸定公司连续三年亏损,对公司预期盈利能力持怀疑态度。


俗话说的好“隔行如隔山”,既然工行省分行对电力企业文字材料不甚了解,就邀请调研组来泸定电站现场实地调研、考察。


“眼见为实,相信我们公司铆足干劲扭亏为盈的士气会证明一切。”


6月初,工行省分行信贷业务审查调研组来到泸定电站,全面了解该公司生产经营、基建投资、资金及发电量等各种情况。


“你们的盈利及持续发展能力我们看到了,但是你们公司资本金投资比例没有达到最低限额,不满足办理贷款必备条件呀。”眼见着调研组投资信心倍增,审查人员突然提出疑问。


“泸定公司投产即开始盈利,生产结余资金用于后续投资,具有资本金投入的性质。”


“那你们得协调股东提供证明。”


四川公司及华电国际均对该笔业务大力支持,7月证明顺利开具;集团财务公司提供周转贷款3亿元,为置换接续提供了鼎力支持。自此,泸定公司办理长期经营期项目贷款各项条件已完全具备。


经过漫长而焦急的等待后,8月23日,历时近6个月的经营期项目贷款办理终于尘埃落定。最终泸定公司与工行芷泉支行签订了期限14年基准利率经营期项目贷款13.68亿元的合同。


“中短期贷款只可以缓我们一时之忧,十四年的长期贷款办下来,我们的贷款结构就更加合理了。”


该合同的签订为泸定公司优化融资结构、降低偿债风险赢得了宝贵时间,为完成高风险企业治理目标、实现年度扭亏为盈提供了强力支持。


“马上就办,办就办好,千方百计克服困难,所有努力都会开花结果。”


管理创新工作如何推动企业高质量发展?泸定公司以此次拓展融资增信业务的生动实践,书写了新的答卷。